12 декабря 2013 года, г. Нижний Новгород. – В период с 1 января по 30 ноября текущего года более 18,3 тыс. клиентов Волго-Вятского банка Сбербанка России воспользовались услугой «Персональное финансовое планирование».

Услуга основана на выявлении потребностей клиента и поиске решений достижения поставленных финансовых целей. Методология персонального финансового планирования в Сбербанке предполагает шесть этапов: анализ текущей финансовой ситуации клиента, выявление его потребностей, определение риск-профиля, формирование продуктового предложения, рекомендации по достижению цели и составление финансового плана. В настоящее время услуга оказывается в канале «Сбербанк Премьер» для премиум-клиентов, которых обслуживает персональный менеджер в специальных выделенных зонах в офисах Сбербанка. В среднем, для составления финансового плана требуется чуть более 30 минут. Услуга предоставляется бесплатно.

В целом услугой персонального финансового планирования, запущенной Сбербанком в августе 2012 года, на сегодняшний день воспользовались уже более 400000 клиентов банка по всей России. К концу 2015 года этот показатель, по прогнозам, превысит 1000000. Сбербанк разработал собственное программное обеспечение для составления финансового планирования для клиентов, которое позволяет оказывать услугу по единому стандарту.

«У многих из нас есть те или иные финансовые цели: купить новый дом, машину, дать образование детям и пр. Персональное планирование позволяет составить индивидуальную финансовую программу для каждого клиента. Проанализировав ваши реальные возможности и потребности, специалисты Сбербанка порекомендуют различные банковские, инвестиционные, страховые и пр. инструменты, воспользовавшись которыми, вы сможете достичь своих целей. Залогом успеха является, прежде всего, осознанный подход к управлению личными финансами», - прокомментировал председатель Волго-Вятского банка Сбербанка России Сергей Мальцев.